Какая обязанность появилась у страховщиков
Недавние поправки от 13.06.2023 в 115-ФЗ разрешили не идентифицировать выгодоприобретателя при страховании в пользу третьего лица. При заключении договора информация о нем заносится в анкету со слов клиента. Идентификация потребуется лишь при наступлении страхового случая.
Однако 11 августа вступили в силу поправки в абз. 1 п. 2.3 ст. 15.27 КОАП. Они устанавливают ответственность страховых компаний за непредоставление информации о выгодоприобретателе по запросу Росфинмониторинга.
Регулятор может заинтересоваться деталями сделки по разным причинам: например, слишком крупная страховая сумма, необычная активность в отношении выгодоприобретателя или регулярная проверка. Если страховой случай не наступил, страховщик не обязан после запроса идентифицировать выгодоприобретателя. Главное — отправить в установленный срок информацию о нем из анкеты.
За непредоставление какой информации могут оштрафовать
В КОАП перечислены виды информации, которую субъекты 115-ФЗ обязаны предоставить Росфинмониторингу по запросу:
- о движении денежных средств по счетам (вкладам) клиентов;
- об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов;
- о выгодоприобретателях при страховании в пользу третьего лица.
Если субъект не отправил регулятору данные в установленный срок, к нему применяются штрафные санкции.
Какие штрафы грозят за нарушение
Суммы административных штрафов за непредоставление информации крупные:
- для должностных лиц — от 30 000 до 50 000 рублей;
- для юридических лиц — от 300 000 до 500 000 рублей.
Чтобы их избежать, рекомендуем регулярно заходить в личный кабинет Росфинмониторинга и обращать внимание на вкладку «Запросы Росфинмониторинга».
Источник: https://kontur.ru/prizma/news/45221-za_nepredostavlenie_informacii_vnushitelnyy_shtraf
