+7 384 320-92-12   ⋅   Новокузнецк

Регулятор напомнил аудиторам, как выявлять сомнительные операции

9 августа 2023

Точно оценивайте уровень риска клиента

На уровень риска влияют множество факторов: 

  • результаты идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициара;
  • специфика сектора экономики, в котором работает компания;
  • ее организационная структура;
  • вид используемых продуктов и услуг;
  • операции, которые проводит клиент, их соответствие заявленному виду деятельности. 

Уделяйте внимание операциям с бюджетными средствами

Государство особо контролирует операции с бюджетными средствами. Аудиторы и аудиторские компании должны уделять им повышенное внимание, чтобы вовремя выявлять вывод денег или их незаконное использование при проверке документов аудируемых лиц.

Применяйте в работе рекомендации регулятора

В личном кабинете Росфинмониторинг регулярно выкладывает аналитику и рекомендации по работе с клиентами:

  • результаты национальной и секторальной оценки рисков;
  • типологии и схемы с описанием признаков необычных операций;
  • информационные письма с разъяснениями. 

Проверьте внутренние процедуры после разъяснений регулятора

Информационное сообщение Минфина и Росфинмониторинга от 01.08.2023 г. можно изучить здесь.

  1. Пересмотрите процедуры внутреннего контроля, которые применяются в оценке уровня риска.
  2. Проверьте, учтены ли в них все рекомендации регулятора. 
  3. Если что-то упустили, внесите изменения и дополнения в организацию системы внутреннего контроля и оценку уровня риска клиентов. Это повысит точность выявления подозрительных операций. 

Контур.Призма поможет быстро провести идентификацию и скоринг клиента. Сервис оценит уровень риска автоматически, при расчете учтет более 70 критериев. И сформирует анкету по всем требованиям 115-ФЗ. Ее можно скачать в любой момент и предъявить регулятору.

Источник: https://kontur.ru/prizma/news/45206-vyyavlyat_somnitelnye_operacii


Другие новости

16 мая

Рассказываем о новых возможностях Экстерна для заполнения раздела 7 декларации по НДС. 

15 мая

Теперь можно получать больше данных из ЕГАИС, передавать продажи в журнал учета и регистрировать чеки в УТМ. Рассказываем, как это работает.

12 мая

В тариф «Премиум» уже включено все, что может понадобиться для маркировки производителю и импортеру. Сможете легко работать с кодами маркировки, ускорить приемку и отгрузку, настроить агрегацию товаров. Кроме того, в тариф входит выделенная линия поддержки и модификатор «Хранение кодов» на 10 млн кодов.

12 мая

В методе /api3/scoring. появилась новая скоринговая модель «Финансовое состояние». Это готовый шаблон проверки от экспертов, с помощью которого можно быстро провести финансовый анализ контрагента и выявить факторы, которые могут привести к неисполнению обязательств.