+7 384 320-92-12   ⋅   Новокузнецк

Регулятор напомнил аудиторам, как выявлять сомнительные операции

9 августа 2023

Точно оценивайте уровень риска клиента

На уровень риска влияют множество факторов: 

  • результаты идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициара;
  • специфика сектора экономики, в котором работает компания;
  • ее организационная структура;
  • вид используемых продуктов и услуг;
  • операции, которые проводит клиент, их соответствие заявленному виду деятельности. 

Уделяйте внимание операциям с бюджетными средствами

Государство особо контролирует операции с бюджетными средствами. Аудиторы и аудиторские компании должны уделять им повышенное внимание, чтобы вовремя выявлять вывод денег или их незаконное использование при проверке документов аудируемых лиц.

Применяйте в работе рекомендации регулятора

В личном кабинете Росфинмониторинг регулярно выкладывает аналитику и рекомендации по работе с клиентами:

  • результаты национальной и секторальной оценки рисков;
  • типологии и схемы с описанием признаков необычных операций;
  • информационные письма с разъяснениями. 

Проверьте внутренние процедуры после разъяснений регулятора

Информационное сообщение Минфина и Росфинмониторинга от 01.08.2023 г. можно изучить здесь.

  1. Пересмотрите процедуры внутреннего контроля, которые применяются в оценке уровня риска.
  2. Проверьте, учтены ли в них все рекомендации регулятора. 
  3. Если что-то упустили, внесите изменения и дополнения в организацию системы внутреннего контроля и оценку уровня риска клиентов. Это повысит точность выявления подозрительных операций. 

Контур.Призма поможет быстро провести идентификацию и скоринг клиента. Сервис оценит уровень риска автоматически, при расчете учтет более 70 критериев. И сформирует анкету по всем требованиям 115-ФЗ. Ее можно скачать в любой момент и предъявить регулятору.

Источник: https://kontur.ru/prizma/news/45206-vyyavlyat_somnitelnye_operacii


Другие новости

10 июня

Арбитражный суд Поволжского округа не согласился признать отношения заказчика с исполнителями трудовыми. Расскажем, какие признаки суд посчитал недостаточными, чтобы переквалифицировать договоры и доначислить НДФЛ и взносы.

7 июня

Советуйте Контур.Маркет кафе, барам и другим заведениям общепита в июне и получайте повышенное вознаграждение. Подробнее о программе и условиях — в новости.

5 июня

С 28 по 31 мая в Подмосковье прошел Форум ЭДО — Практика 2024. Эксперты Контура обсудили трансграничный электронный документооборот, вопросы нормативно-правового регулирования, проверку подлинности электронной подписи и вовлечение малого и среднего бизнеса в ЭДО. Собрали все важные тезисы в одном дайджесте.

4 июня

Текстовый буфер обмена позволяет копировать и вставлять текст на разных сторонах подключения.